SIP Calculator: ತಿಂಗಳಿಗೆ ಕೇವಲ 10 ಸಾವಿರ ಪಾವತಿಸಿ ಮೂರೇ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ 10 ಲಕ್ಷ ಹಣ ನಿಮ್ಮ ಕೈಸೇರುತ್ತೆ

ಕಳೆದ 3 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಕ್ವಾಂಟ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ (Quant Small Cap Fund) 64.5% ನಷ್ಟು ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ (Mutual Fund) ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಓಪನ್ ಎಂಡೆಡ್ ಈಕ್ವಿಟಿ ಸ್ಕೀಮ್ ಪ್ರಧಾನವಾಗಿ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ SIP (ಸಿಸ್ಟಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಇನ್‌ವೆಸ್ಟ್‌ಮೆಂಟ್ ಪ್ಲಾನ್) ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್, ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ರೂ 10,000 ಗಳ ತಿಂಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಅಂದಾಜು ರೂ 10.9 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಗೊಳ್ಳಲಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಸೂಚಿಸಿದೆ.

ಯೋಜನೆಯು ನೀಡುವ ಲಾಭವೆಷ್ಟು?

ಅಂತೆಯೇ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ SIP (ಸಿಸ್ಟಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಇನ್‌ವೆಸ್ಟ್‌ಮೆಂಟ್ ಪ್ಲಾನ್) ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್, ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ರೂ 10,000 ಗಳ ತಿಂಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಅಂದಾಜು ರೂ 10.9 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಗೊಳ್ಳಲಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಸೂಚಿಸಿದೆ.

ಯೋಜನೆಯ ನಿಯಮಿತ ಯೋಜನೆಯು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 62.19% ನಷ್ಟು ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯ ನಿಯಮಿತ ಯೋಜನೆಯಡಿಯಲ್ಲಿ ರೂ 10,000 SIPಯು ರೂ 10.4 ಲಕ್ಷದಂತೆ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಯಾಗಲಿದೆ. ಇದೊಂದು ಸಣ್ಣ ಬಂಡವಾಳ ನಿಧಿಯಾಗಿದ್ದು ಇದರ ಬಗ್ಗೆ ಪ್ರಧಾನವಾಗಿ ಐದು ಅಂಶಗಳನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಕ್ವಾಂಟ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಬಂಡವಾಳ ಸೃಷ್ಟಿಸಲು ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು 29ನೇ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 1996 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ, AMFI ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ನಲ್ಲಿನ ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಯೋಜನೆಯ ನಿಯಮಿತ ಯೋಜನೆಯು 11.55% ನಷ್ಟು ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡಿದೆ.

ಟಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್ಸ್:

ರಿಲಯನ್ಸ್ ಇಂಡಸ್ಟ್ರೀಸ್, ಐಟಿಸಿ, ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಜಿಂದಾಲ್ ಸ್ಟೇನ್‌ಲೆಸ್, ಆರ್‌ಬಿಎಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಐಆರ್‌ಬಿ ಇನ್‌ಫ್ರಾಸ್ಟ್ರಕ್ಚರ್, ಪಂಜಾಬ್ ನ್ಯಾಷನಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಬಿಕಾಜಿ ಫುಡ್ಸ್ ಇಂಟರ್‌ನ್ಯಾಶನಲ್, ಉಷಾ ಮಾರ್ಟಿನ್ ಮತ್ತು ಜಸ್ಟ್ ಡಯಲ್ ಈ ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ ಹೊಂದಿರುವ ಟಾಪ್ 10 ಷೇರುಗಳಾಗಿವೆ ಎಂದು ಏಪ್ರಿಲ್ 2023 ರ ಫಂಡ್‌ನ ಫ್ಯಾಕ್ಟ್‌ಶೀಟ್‌ ತಿಳಿಸಿದೆ.

ಸಾಂಕೇತಿಕ ಚಿತ್ರ

ಟಾಪ್ 10 ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು

ಈ ನಿಧಿಯ ಒಟ್ಟು NAV (ನಿವ್ವಳ ಆದಾಯ ಮೌಲ್ಯ) ಯ 44.30% ರಷ್ಟಿದೆ. ಒಟ್ಟಾರೆಯಾಗಿ, ಫಂಡ್ ತನ್ನ NAV ಯ 96.43% ಅನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದೆ. ಆದರೆ ನಗದು ಮತ್ತು ಇತರ ಅಂಶಗಳು NAV ಯ 3.56% ರಷ್ಟಿದೆ.

ಕ್ವಾಂಟ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಯೋಜನೆಯು ತನ್ನ ನಿಧಿಯ 15.3% ಅನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೆ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡಿದೆ. ನಂತರ ಪೆಟ್ರೋಲಿಯಂ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು (6.52%), ಫಾರ್ಮಾಸ್ಯುಟಿಕಲ್ಸ್ (5.86%) ಮತ್ತು ನಿರ್ಮಾಣ (5.78%) ಮೊದಲಾದವುಗಳಿಗೆ ವಿನಿಯೋಗಿಸಿದೆ.

5 ರೇಟಿಂಗ್ ಪಡೆದುಕೊಂಡಿರುವ ಸ್ಕೀಮ್

ಕ್ವಾಂಟ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಫಂಡ್ 5 ರ ರೇಟಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಂಡಿದ್ದು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಮರಳಿಸುವುದು ಮಾತ್ರವಲ್ಲದೆ ಅಸಾಧಾರಣ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಕ್ವಾಂಟ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ವಿನಿಯೋಗಿಸುವುದು ಉತ್ತಮ ಉಪಾಯವಾಗಿದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ ಎಂಬುದು ಆ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪೆನಿಗೆ ಪಾವತಿಸುವ ವಾರ್ಷಿಕ ಶುಲ್ಕವಾಗಿದೆ.

ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿ

ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಆಸ್ತಿಗಳ ಶೇಕಡಾವಾರು (AUM) ಮತ್ತು ನಿಧಿಯಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯದಿಂದ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ. ಈ ಕಾರಣಕ್ಕಾಗಿ, ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಯು ಯಾವಾಗಲೂ ಉತ್ತಮವಾಗಿರುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಆದಾಯದ ಒಂದು ಸಣ್ಣ ಭಾಗವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುವುದರಿಂದ ಅದು ನಿಮಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಕ್ವಾಂಟ್ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ನ ನೇರ ಯೋಜನೆಯ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು 0.62% ಆಗಿದೆ