Credit Score: ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಹೆಚ್ಚಿಸಬೇಕೆ? ಕೂಡಲೇ ಈ 4 ಅಭ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸಿ

ಸಾಲವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಸಿಬಿಲ್ ಸ್ಕೋರ್ ಅತೀ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಸಿಬಿಲ್ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ನೋಡಿಕೊಂಡು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಸಾಲವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಸಿಬಿಎಲ್‌ ಸ್ಕೋರ್ ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ನಡೆಸುವುದು ಉತ್ತಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್‌ ಅನ್ನು ಹೊಂದುವುದಕ್ಕೆ ಸಹಾಯಕಾರಿ. ಇದು ಉತ್ತಮ ಹಣಕಾಸು ಅಭ್ಯಾಸವಾಗಿದೆ. 

ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್

ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್

  • Share this:
ಟ್ರಾನ್ಸ್‌ಯೂನಿಯನ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಇನ್ಫರ್ಮೇಷನ್ ಬ್ಯೂರೋ ಲಿಮಿಟೆಡ್ (ಸಿಬಿಲ್), ಭಾರತದಲ್ಲಿ (India) ಲಕ್ಷಾಂತರ ಗ್ರಾಹಕರು ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಮೇಲೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್-ಸಂಬಂಧಿತ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಇರಿಸುವ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮಾಹಿತಿ ಕಂಪನಿಯಾಗಿದೆ (Credit Information Company).  ಸಾಲವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಸಿಬಿಲ್ ಸ್ಕೋರ್ ಅತೀ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಸಿಬಿಲ್ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ನೋಡಿಕೊಂಡು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಸಾಲವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಸಿಬಿಎಲ್‌ ಸ್ಕೋರ್ ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ನಡೆಸುವುದು ಉತ್ತಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್‌ ಅನ್ನು (Credit Score) ಹೊಂದುವುದಕ್ಕೆ ಸಹಾಯಕಾರಿ. ಇದು ಉತ್ತಮ ಹಣಕಾಸು (Finance) ಅಭ್ಯಾಸವಾಗಿದೆ.  ಉತ್ತಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಅತ್ಯಗತ್ಯ, ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅನುಮೋದನೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ವೇಗಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಹಣಕಾಸು ಕಾರ್ಯಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಗೆ ಬೇಗನೆ ಸಾಲವನ್ನು ನೀಡಲು ಅನುಮತಿ ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಇದರ ಜೊತೆಗೆ ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್‌ ಅನ್ನು ಉತ್ತಮವಾಗಿಸಲು ಯಾವ ಕ್ರಮಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಪ್ರಯೋಜನಕಾರಿ ಎಂಬುದು ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ ಸಿಬಿಎಲ್‌ ಸ್ಕೋರ್ ಪರಿಶೀಲನೆಯು ವ್ಯರ್ಥ ಕೆಲಸದಂತೆ ಅಷ್ಟೆ. ಏಕೆಂದರೆ, ಸಿಬಿಎಲ್‌ ಸ್ಕೋರ್‌ ವಿಭಿನ್ನ ಅಂಶಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲ್ಪಟ್ಟಿರುವುದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೇಡಿಟ್‌ ಸ್ಕೋರ್ ನಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಮುಂದಿನ ಕ್ರೇಡಿಟ್‌ ಅರ್ಹತೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ 4 ಅಭ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನೀವು ತಕ್ಷಣವೇ ನಿಲ್ಲಿಸಬೇಕು ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಸಾಲದಾತರಾಗಿಯೇ ಉಳಿಯುತ್ತಿರಿ.

ಇದನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ?


ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ 300 ಮತ್ತು 900 ನಡುವಿನ ಮೂರು ಅಂಕಿಯ ಸಂಖ್ಯೆಯಾಗಿದೆ. ಇದನ್ನು ದೇಶದ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಬ್ಯೂರೋಗಳಿಂದ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಅಲ್ಲದ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಂತಹ ಸಾಲದಾತರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 750 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ.

ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್‌ಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲು, ಪ್ರತಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಬ್ಯೂರೋ ಅದರ ಸ್ವಂತ ಅಲ್ಗಾರಿದಮ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಪಾವತಿ ಇತಿಹಾಸ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಬಳಕೆ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ವಯಸ್ಸು ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಪ್ರಕಾರಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವಾಗ ಎಲ್ಲಾ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಹಾಗಿದ್ರೆ ಕ್ರೇಡಿಟ್‌ ಸ್ಕೋರ್‌ ಅನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ ಆ 4 ಅಭ್ಯಾಸಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:


1)ಮಾಸಿಕ ಪಾವತಿ ಸರಿಯಾಗಿ ಮಾಡದೇ ಇರುವುದು:
ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವ ಅತ್ಯಂತ ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ನಿಮ್ಮ ಮಾಸಿಕ ಪಾವತಿ ಇತಿಹಾಸವಾಗಿದೆ. ನೀವು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸರಿಯಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಬಿಲ್‌ಗಳು/ಲೋನ್ EMI ಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಿದ್ದರೆ, ನೀವು ವಿಫಲವಾದ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯುತ ಸಾಲದಾತರಾಗಿರುತ್ತೀರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ಇದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.

ಜವಾಬ್ದಾರಿಯುತ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ನಡವಳಿಕೆಯು ಲೋನ್‌ಗಳ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್‌ಗಳ ವೇಗವಾದ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗೆ ನಿಮಗೆ ಅರ್ಹತೆ ನೀಡುತ್ತದೆ. ತಡವಾದ ಪಾವತಿಗಳು, ತಪ್ಪಿದ ಪಾವತಿಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಮೂಲಸೌಕರ್ಯಗಳು ನಿಮ್ಮ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ಅನೇಕ ಪಾಯಿಂಟ್‌ಗಳಿಂದ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.

ಇದನ್ನೂ ಓದಿ:  Post Office Scheme: ಅಂಚೆ ಕಚೇರಿಯ ಮತ್ತೊಂದು ಅದ್ಭುತ ಯೋಜನೆ! ತಿಂಗಳಿಗೆ 100 ರೂಪಾಯಿ ಉಳಿಸಿ 7 ಲಕ್ಷ ಗಳಿಸಿ

2) ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚು ಅವಲಂಬನೆ:
ಹೆಚ್ಚಿನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು ಸೂಕ್ತವಾದ ಹಣಕಾಸು ಮಾರ್ಗವಲ್ಲ. ಅದರ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚು ಅವಲಂಬಿಸಿ ನೀವು ಸಾಲ ತೆಗೆದುಕೊಂಡರೆ ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಋಣಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಏಕೆಂದರೆ ಸಾಲದಾತರು ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ನ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಬಳಕೆಯ ಉದಾಹರಣೆಗಳಲ್ಲಿ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹಣಕಾಸುಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಅಸಮರ್ಥ ವ್ಯಕ್ತಿ ಇವರು ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಾರೆ.

how to improve credit score and what are the 4 habits that lower your credit score
ಸಾಂದರ್ಭಿಕ ಚಿತ್ರ


ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮೇಲೆ ಅತಿಯಾಗಿ ಅವಲಂಬಿತರಾಗಿರುವುದು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಸಾಲಗಾರರನ್ನಾಗಿ ಮಾಡಬಹುದು. ಉತ್ತಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಬಳಕೆಯ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು, ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮಿತಿಯ 30% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಬಳಸಲೇಬೇಡಿ.

3) ಆಗಾಗ ಸಾಲಕ್ಕಾಗಿ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುವುದು:
ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ಗಾಗಿ ಪದೇ ಪದೇ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುವುದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ಎರಡು ಕಾರಣಗಳಿಗಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಮೊದಲ ಕಾರಣವೆಂದರೆ ಅದು ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗೆ ಹಲವಾರು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ವಿಚಾರಣೆಗಳಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ. ಇವುಗಳನ್ನು ಹಾರ್ಡ್ ವಿಚಾರಣೆಗಳು ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅವು ನಿಮ್ಮ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ತಾತ್ಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.

ಎರಡನೆಯ ಕಾರಣವೆಂದರೆ ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಹೊಂದಿದ ವ್ಯಕ್ತಿ ಎಂದು ಅದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಮೊದಲ ಕಾರಣವೆಂದರೆ ಅದು ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನೀವು ಅನ್ವಯಿಸುವುದನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸಿದರೆ ಗಮನಾರ್ಹ ಕುಸಿತವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಬಹುದು.

4)ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಅನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕಿ: ನೀವು ಮಾಡುವ ಎರಡನೆಯ ಕೆಲಸವೆಂದರೆ ಆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಬಾಕಿಗಳನ್ನು ತೀರಿಸುವುದಾಗಿದೆ. ಬಿಲ್ಲಿಂಗ್ ದಿನಾಂಕದೊಳಗೆ ನೀವು ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡುವಷ್ಟು ಹಣವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಖರ್ಚು ಮಾಡಿ. ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಎಂದರೆ, ಸಾಲಗಳು ಮತ್ತು ಇಎಂಐಗಳ ಮೇಲೆ ಪಾವತಿಸದ ಯಾವುದೇ ಬಾಕಿಗಳೂ ಸಹ ಆಗಿರುತ್ತವೆ.

ಇದನ್ನೂ ಓದಿ: Money Matters: ಈ ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ ನಡೆಯಲಿರುವ 5 ಪ್ರಮುಖ ಆರ್ಥಿಕ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿವು? ಸ್ವಲ್ಪ ಗಮನ ಇರಲಿ

ನಿಮ್ಮ ಸಾಲದಾತರೊಂದಿಗೆ ಮಾತಾಡಿ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಪಾವತಿಸದ ಬಾಕಿಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸುವ ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ ಸಾಲದ ಖಾತೆಯನ್ನು ಕೊನೆಗೊಳಿಸಲು ಮಾತುಕತೆ ನಡೆಸಿ. ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಇಂತಹ ಪಾವತಿಸದ ಬಾಕಿ ಅಥವಾ ಮೊತ್ತವು ನಿಮ್ಮ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ಕೆಳಕ್ಕೆಳೆಯುತ್ತದೆ.

ಈ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪಾವತಿಸುವುದು ನಿಮ್ಮ ಸಿಬಿಲ್ ಅಥವಾ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಮೇಲೆ ಧನಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಕೇವಲ ಒಂದು ಅಥವಾ ಎರಡು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಲ್ಲಿ ಮರುಪಾವತಿಯ ಜಾಡು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು ನಿಮಗೆ ಸುಲಭವಾಗುತ್ತದೆ.

ಉತ್ತಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ ಸ್ಕೋರ್‌ ಹೊಂದಿರುವ ಅನುಕೂಲಗಳು:

  • ತ್ವರಿತ ಲೋನ್ ಅನುಮೋದನೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ:
    ನಿಮಗೆ ಲೋನ್ ಒದಗಿಸುವ ಮೊದಲು, ಪ್ರತಿ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯು ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಸಿಬಿಎಲ್‌ ಸ್ಕೋರ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿದ್ದರೆ ಸಾಲದಾತರು ನಿಮಗೆ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಗ್ರಾಹಕರಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಾರೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಲೋನ್ ಪಡೆಯುವ ಸಾಧ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.


how to improve credit score and what are the 4 habits that lower your credit score
ಸಾಂಕೇತಿಕ ಚಿತ್ರ


  • ಆಕರ್ಷಕ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳೊಂದಿಗೆ ಲೋನ್ ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ:
    ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, 800 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ, ಸಾಲದಾತರು ನಿಮಗೆ ಅನುಕೂಲಕರ ಲೋನ್ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಬಲವಾದ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ನಿಮ್ಮನ್ನು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ನಿಲ್ಲಿಸುತ್ತದೆ. ನೀವು ಲಭ್ಯವಿರುವ ಬೆಲೆಗಳನ್ನು ನಿಭಾಯಿಸಲು ಮತ್ತು ಈ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಡೀಲ್ ಪಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.


ಇದನ್ನೂ ಓದಿ: Business Idea: ಈ ವಸ್ತು ಇಲ್ಲದೇ ಸ್ನಾನ ಆಗಲ್ಲ! ಈ ಉದ್ಯಮ ಆರಂಭಿಸಿ ತಿಂಗಳಿಗೆ 1 ಲಕ್ಷ ಲಾಭ ಗಳಿಸಿ

  • ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಅಕ್ಸೆಸ್ ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ:
    ನಿಮಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ನೀಡುವ ಮೊದಲು, ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಸ್ಕೋರ್ ಸರಾಸರಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದ್ದರೆ, ಕಾರ್ಡ್ ಪಡೆಯುವುದು ಕಷ್ಟವಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಏಕೆಂದರೆ ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಹಿಸ್ಟ್ರಿಯು ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಅಥವಾ ಲೋನಿನಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸರಿಯಾಗಿ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸರಿಯಾಗಿ ತಮ್ಮ ಬಿಲ್‌ಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸುವ ಗ್ರಾಹಕರು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ.


ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯವಾದ ಕ್ರಮವಾಗಿದೆ.
Published by:Ashwini Prabhu
First published: